KYC Politikaları

  1. Şirket, müşteri kimlik tespiti ve durum tespiti yoluyla mali suçları ve kara para aklamayı önlemeyi amaçlayan “Müşterinizi Tanıyın” prensiplerine bağlı kalmakta ve bunlara uymaktadır.
  2. Şirket, herhangi bir zamanda, kullanıcının kimliğini ve konumunu belirlemek için gerekli gördüğü her türlü KYC belgesini talep etme hakkını saklı tutar. Kimlik yeterince belirlenene kadar veya yasal çerçeveye dayanarak kendi takdirimize bağlı olarak başka herhangi bir nedenle hizmeti, ödemeyi veya para çekme işlemini kısıtlama hakkını saklı tutarız.
  3. Risk odaklı bir yaklaşım benimsiyoruz ve tüm müşterilerimiz, alıcılarımız ve işlemlerimiz için sıkı durum tespiti kontrolleri ve sürekli izleme gerçekleştiriyoruz. Kara para aklama düzenlemelerine göre, risk, işlem ve müşteri türüne bağlı olarak üç aşamalı durum tespiti kontrolü uyguluyoruz.3.1. SDD — Basitleştirilmiş durum tespiti, gerekli eşikleri karşılamayan son derece düşük riskli işlemlerde kullanılır.3.2. CDD (Müşteri Durum Tespiti), çoğu durumda doğrulama ve tanımlama için kullanılan, durum tespiti kontrollerinin standardıdır.3.3. Gelişmiş Durum Tespiti (EDD), yüksek riskli müşteriler, büyük işlemler veya özel durumlar için kullanılır.
  4. Yukarıdakilere ek olarak ve ayrı olarak, bir kullanıcının ömür boyu toplam para yatırma tutarı 2.000 EUR’yu aşarsa veya herhangi bir miktarda para çekme talebinde bulunursa, şüpheli kabul edilen bir işlemi gerçekleştirirse veya tamamlarsa, tam KYC sürecini tamamlaması zorunludur.
  5. Bu süreçte, kullanıcının kendisiyle ilgili bazı temel bilgileri girmesi ve ardından yüklemesi gerekecektir:5.1. Resmi olarak verilmiş fotoğraflı kimlik belgesinin bir kopyası (bazı durumlarda kimlik belgesine bağlı olarak ön ve arka yüzü)5.2. Kimlik belgesini tutarken çekilmiş bir özçekim (selfie).5.3. Banka ekstresi/Fatura
  6. “KYC Süreci” için Kılavuz6.1. Kimlik Belgesi6.1.1. İmza Var mı?6.1.2. Ülke aşağıdaki Kısıtlı Ülkelerden biri değildir:
           – Avusturya
           – Fransa ve toprakları
           – Almanya
           – Hollanda ve toprakları
           – İspanya
           – Komorlar Birliği
           – Birleşik Krallık
           – ABD ve toprakları
           – FATF Kara Listesine alınmış tüm ülkeler,
           – Anjouan Açık Deniz Finans Otoritesi tarafından yasaklı kabul edilen diğer tüm yargı bölgeleri.6.1.3. Tam Ad, müşterinin adıyla eşleşiyor.6.1.4. Belgenin geçerlilik süresi önümüzdeki 3 ay içinde dolmaz.6.1.5. İşletme sahibi 18 yaşından büyüktür.
    6.2.1. Banka Ekstresi veya Fatura6.2.2. Ülke aşağıdaki Kısıtlı Ülkelerden biri değildir:
           – Avusturya
           – Fransa ve toprakları
           – Almanya
           – Hollanda ve toprakları
           – İspanya
           – Komorlar Birliği
           – Birleşik Krallık
           – ABD ve toprakları
           – FATF Kara Listesine alınmış tüm ülkeler,
           – Anjouan Açık Deniz Finans Otoritesi tarafından yasaklı kabul edilen diğer tüm yargı bölgeleri.6.2.3. Tam Ad, müşterinin adıyla eşleşmelidir ve kimlik belgesindekiyle aynıdır.6.2.4. Düzenlenme Tarihi: Son 3 ay içinde6.3.1. Belge sahibi, yukarıdaki kimlik belgesindekiyle aynıdır.6.3.2. Kimlik belgesi “1”deki ile aynıdır. Fotoğrafın/kimlik numarasının aynı olduğundan emin olun.
  7. Yükümlülükler7.1. Durum Tespiti (DD): Şirketin müşterileri, durum tespiti sürecine ve kayıt tutma işlemlerine tabi tutulmalıdır.7.2. Anonim Hesaplar: Anonim veya isimsiz hesap kayıtlarına izin verilmez. Mevcut anonim hesaplar veya takma ad olduğu düşünülen veya tutarsız kimlik bilgilerine sahip hesaplar, hesap sahibinin kimliğini ve iyi niyetini en kısa sürede tespit etmek için gerekli özen gösterilerek incelenmelidir. Hesap sahibinin kimliğinin belirlenmesi mümkün değilse, hesap kapatılmalı, kazançlar iptal edilmeli ve para yatırma işlemleri, alındıkları hesaba iade edilmeli veya para yatırma işlemlerinin iadesinin imkansız veya maliyetli olması durumunda alıkonulmalıdır.7.3. Çift/Çoklu Hesaplar: Birçok müşteri, kumar harcamalarını ayırmak için paralel hesaplar kullanmak istemektedir. Bu faaliyete rağmen, Şirket, aynı kişiye ait olabilecek veya aynı kişinin kontrolünde olabilecek bağlantılı hesapları tespit edecek ve ilişkilendirecektir. Şirket, söz konusu oyuncunun ek hesaplarını veya hesaplarını iptal etme, bu şekilde elde edilen kazançları iptal etme ve hesap sahibine yatırılan parayı iade etme hakkına sahiptir.7.4. Siyasi Nüfuz Sahibi Kişiler (PEP): Şirket, Siyasi Nüfuz Sahibi Kişi olarak nitelendirilen herhangi bir kişinin kumar oynama girişimine yanıt vermelidir; yani önemli bir kamu görevinde bulunan (veya önceki yıl içinde herhangi bir zamanda bu görevi yapmış olan), kamu fonlarına erişimi olan veya nüfuz sahibi bir konumda bulunan herhangi bir kişi. PEP’ler, bu kişilerin kolayca tanımlanabilen aile üyelerini ve ortaklarını da içerir. Kumarın değeri ve ölçeği ile müşterinin bulunduğu yere bağlı olarak risk tabanlı bir yaklaşım uygulanmalıdır. Anketler, PEP’leri tanımlayan sorular içermelidir.7.5. Şirket, KYC politikasının ihlali durumunda, müşteriye herhangi bir açıklama veya izahname vermeksizin, müşterinin başvurusunu tek taraflı olarak reddetme ve/veya hizmet sunumunu sonlandırma hakkını saklı tutar.
  8. “KYC Süreci” Hakkında Notlar8.1. KYC süreci başarısız olduğunda, nedeni belgelenir ve sistemde bir destek talebi oluşturulur. Talep numarası ve açıklaması kullanıcıya iletilir.8.2. Gerekli tüm belgeler elimize geçtikten sonra hesap onaylanır.

Scroll to Top